N26面临银行监管机构关于欺诈交易的命令

 
据悉，Fintech创业公司N26收到了德国银行业监管机构BaFin的订单。根据监管机构的说法，N26在洗钱和恐怖主义融资方面做得还不够。公司有一段特定的时间来实施变更并纠正其内部流程。
“今天，BaFin发布了N26 Bank GmbH的订单。订单是他们在特定时间范围内改进流程的指令。该订单要求我们优化现有流程以防止洗钱并提高N26人员配备水平，“该公司在一篇博文中表示。
最近几周有几篇文章强调了一些欺诈案例。客户试图将N26用于洗钱目的。在N26做出反应并关闭这些账户之前花了一些时间。
鉴于每个银行都存在这个问题，这并不奇怪。例如，所有法国大型银行(法国巴黎银行，法国兴业银行，法国农业信贷银行和CréditMutuel)都因过去的原因被罚款。
银行监管机构不直接审查可疑交易。他们确保银行拥有正确的流程和团队来捕获绝大多数可疑交易。
由于N26拥有超过250万用户，因此难以适当扩展其员工队伍。换句话说，它的人员配备很短。最近几个月，该公司通过直接雇佣更多人并与分包商签订协议，一直在招聘客户支持和反洗钱团队。
BaFin要求N26赶上积压的旗帜交易。该公司计划在下周末完成。 BaFin还希望看到流程和工作流程的书面描述。最后，监管机构表示，N26应该重新检查一些客户的身份，并重做KYC流程(“了解您的客户”)。 N26表示计划在截止日期前实施BaFin的要求。
创建一个创业公司很难，但创建一个类似创业公司增长的银行更难。银行监管很难，对于N26客户来说，BaFin一直关注这一点。让我们希望今天的订单只是一条路。