华尔街监管机构对美国银行处以720万美元罚款

金融业监管局（FINRA）向美国银行讨回了723万美元的赔偿金和利息，原因是该公司未能免除某些账户的共同基金销售费用。

美国投资银行同意支付罚款，以解决有关指控的指控，该指控从2011年4月至2017年4月过度收取了13,000多名帐户所有者不必要的销售费用。美国银行既不承认也不否认在和解下的不当行为。

美林零售平台上的大多数共同基金免收某些销售费用或为符合条件的投资者支付费用回扣。但是该公司未能确保其顾问正确地运用了这些豁免。取而代之的是，考虑到所涉及的客户数量，确定正当客户的复杂性以及计算数量的难度，代表们在华尔街监管者描述为“设计不合理的系统”的过程中手动识别并应用了此类豁免和回扣。放弃和回扣。

Finra说：“坚定的警报旨在仅捕获最近执行的共同基金交易，而实际上，某些基金购买可以在首次销售后长达一年的时间内获得费用减免。”

华尔街监管机构声称，此类报告问题使检测其他不当行为变得更加困难，并可能制造虚假的危险信号，该机构随后必须予以追究。

这不是公司第一次因超额收费而被罚款。美国银行（BAC）的美林（MerrillLynch）之前也曾面临过类似的发票错误指控，该错误发生于2006年至2011年，使该公司在监管机构中陷入困境。2014年，有线公司同意支付800万美元的罚款，并向受影响的客户偿还2440万美元，同时解决了控制收费的长期问题，该费用侵蚀了投资者的回报。

但是，这家金融服务巨头声称自己已经发现了问题，并且大多数客户的帐户已经过调整并已全额退款，否则该公司将负责解决任何剩余的差异。作为和解协议的一部分，美林此前已偿还了6,480万美元，受害投资者的总赔偿额为9,720万美元。